MAIL ORDER YOLUYLA KARA PARA AKLAMA
Maİl Order Yoluyla Kara Para Aklama Nedir?
Kara para aklama, en basit tanımıyla, suçtan elde edilen gelirlerin yasadışı kaynağının gizlenerek işlenmesi sürecidir. Bunu gerçekleştirmek adına kara para aklama süreci, bazı aşamalardan geçirilerek gerçekleştirilmektedir. Bu aşamalar, aklayıcılar ve suçlular tarafından genellikle nakit formda olan suç gelirlerinin finansal sisteme dahil edilmesi için gerçekleştirilen yerleştirme aşaması, suç gelirlerinin kaynağından uzaklaştırmak amacıyla bazı işlemlere tabi tutulduğu ayrıştırma aşaması ve sonuç olarak kaynağından uzaklaştırılan suç gelirlerini yasallaştırmak amacı ile belli bir noktada toplanmasını sağlayan bütünleştirme aşamasından oluşmaktadır. Kara para aklayıcılar, bütün bu aşamaları kullanarak kara para aklama suçunu gerçekleştirmek için sayısız yöntem kullanmaktadır. Bu yüzden, çok sayıda kara para aklama yöntemi saymak mümkündür. Bu yazımda son zamanlarda sıkça duyduğumuz yöntemlerden biri olan “Mail Order Yoluyla Kara Para Aklama” açıklamaya çalışılmaktadır.
“Mail Order Yoluyla Kara Para Aklama”yı anlayabilmek için öncelikle “Mail Order” yöntemini anlamak gerekmektedir. “Mail Order” yöntemi, alıcıların mağazaya gitmeden iletişim araçlarını kullanarak alışveriş yapmasını sağlayan bir ödeme yöntemi olarak tanımlanmaktadır. Bu yöntem, iki durumda kullanılmaktadır.
İlk olarak, alıcı, kartla ödeme yapmak istemesine rağmen POS cihazının kullanılamadığı durumlarda Mail Order yöntemi kullanılmaktadır. Bu durumda satıcı, alıcının kart bilgilerini POS cihazına manuel olarak girer ve ödemeyi alır.
İkinci olarak, alıcının uzaktan (internet vb.) alışveriş yaptığı durumlarda “Mail Order” yöntemi kullanılmaktadır. Bu durumda, satıcı, alıcıya iletişim araçları ile “Mail Order Formu”nu iletilir. Her iki tarafta formu eksiksiz olarak oldurduktan sonra form işleme konulur ve satıcı tarafından ödeme alınır.
“Mail Order” yöntemi ile ödemeyi aşağıdaki şekille özetlemek mümkündür.
Günümüzde,“Mail Order” ile ödeme yapma yöntemi tüketicilere uzaktan alışveriş yapma olanağı sağlasada kara para aklayıcılar için kara para aklama faaliyetlerini gerçekleştirebileceği bir yöntem olmuştur. “Mail Order Yoluyla Kara Para Aklama”da kara para aklayıcılar, kendilerine ait sahte şirketler üzerinden ürün sipariş ederler. Sipariş edilen bu ürünler, kendilerine ait veya başkalarına ait çalınmış kredi kartları kullanılarak ödenir. Ödeme yapıldıktan sonra sipariş edilen ürünler iptal edilir ve bu ürünlerin iade edilmesi istenir. Böylelikle yasadışı elde edilen paralar gizlenerek yasal bir işlem yapılıyormuş gibi gösterilir.
Özellikle, altın vb. gibi yüksek fiyatlı ürünler için kullanılan bu yöntemde kara para aklayıcılar gerçek olmayan bir satış işlemi ile bu yüksek değerli ürünleri normal piyasa fiyatlarının çok üzerinde alır. Alının bu ürünleri daha sonra düşük bir fiyata satarlar. Böylelikle gerçekte var olmayan bu satış işlemini yasal bir zemine oturturlar. Ayrıca, kara para aklayıcılar, “Mail Order” işlemlerini farklı ülkeler, farklı bankalar ve farklı hesaplar üzerinden gerçekleştirerek, para transferlerini karmaşık hale getirebilir. Bu yolla, kara para aklayıcılar, yetkili otoritelerin suç faaliyetlerini tespit etmesini zorlaştırırlar.
Sonuç
Teknolojinin gücü ve internet kullanımının artması ile ödeme yapan kişinin kimlik tespitini zorlaşması, para havale işlemlerinin nereden gerçekleştiğinin tespit edilememesi, kara para aklayıcıların bu yöntemi kullanmasını kolaylaştırmaktadır. Bu nedenle, “Mail Order Yoluyla Kara Para Aklama” uluslararası çapta ciddi bir mali suç olarak karşımıza çıkmaktadır. Bu suç ile mücadele etmek için sıkı önlemler alınması ve farkındalık oluşturulması gerekmektedir.
Yazarın “Mali Eylem Görev Gücü(FATF)” isimli yazısını bağlantıdan okuyabilirsiniz.
Zeynep ERTEN’in 16. Sayı’mızda çıkan “MiCA ve Getirdikleri” isimli yazısını bağlantıdan okuyabilirsiniz.
Yazar: Suna Simge KORKMAZ