CASİNO VE KUMARHANELER ARACILIĞIYLA KARA PARA AKLAMA NEDİR? MÜCADELE YÖNTEMLERİ NELERDİR?
Casino ve kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama, yasal olmayan yollardan elde edilen paranın kaynağını, casino ve kumarhanelerdeki finansal işlemleri (kiralık kasa hizmeti, çeklerin ciro edilmesi, fonların havale edilmesi vb.) kullanarak meşrulaştırma çabasıdır. Aklayıcılar, casino ve kumarhaneleri fiziksel olarak veya e-platformlar aracılığıyla kullanarak yasa dışı faaliyetlerini gerçekleştirebilirler
Casino ve kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama, ulusal ve uluslararası alandaki düzenleyici kuruluşlar için büyük önem verilmesi gereken bir husustur. Bunun nedeni, casino ve kumarhane endüstrisinin (çoğu işin nakit olarak yürütülmesi ve parayı fişlere dönüştürmenin nispeten hızlı olması nedeniyle) kara para aklamaya karşı en savunmasız alan olmasıdır. Bu yüzden çoğu ülke bu sektörlere ilişkin kara para aklama ile mücadeleye ilişkin güçlü yükümlülükler (bildirim zorunlulukları vb.) uygulamaya koymuştur (MASAK,2025).
CASİNO VE KUMARHANELER ARACILIĞIYLA KARA PARA AKLAMA NASIL GERÇEKLEŞTİRİLİYOR?
*PARA YATIRMA-ÇEKME TAKTİĞİ
Fiziksel veya çevrimiçi bir kumarhane aracılığıyla para aklamanın en yaygın yolu para yatırma-çekme taktiğidir. Yasa dışı para öncelikli bir kumar hesabına yatırılır. Ve bu para ile bir süre kumar oynanır. Son olarak, kumardan kalan para çekilerek aklama faaliyeti gerçekleştirilmiş olur.
*VANCOUVER MODELİ
Bu modelde, A yetki alanındaki X kişisi yasa dışı parayı kendi yetki alanındaki (A yetki alanı) bir suç çetesine aktarıp B yetki alanını gider. A yetki alanındaki suç çetesi, B yetki alanında bulunan ortaklarının, söz konusu yasa dışı paranın eşdeğer miktarını, B yetki alanına giden X kişisine teslim etmesini sağlar. Bu X kişisi ise parayı aldıktan sonra bir kumarhaneye girer ve parayı fişlere aktarır. Kişi daha sonra fişleri temiz nakitle değiştirir; böylece para aklama işlemi gerçekleştirilmiş olur (Baselgovernance, 2025).
*KUMARHANELER ARACILIĞIYLA KARA PARA AKLAMA İLE DİĞER KARA PARA AKLAMA YÖNTEMLERİNİN BİRLİKTE UYGULANMASI
Bu yöntemde yasa dışı para kumarhaneler aracılığıyla aklandıktan sonra diğer kara para aklama yöntemleri de kullanılarak işlem karmaşık hale getirilir. Örneğin: X kişisinin yasa dışı parayı kumarhane hesaplarına yatırıp bir kısmı ile kumar oynayıp gerisini çektikten sonra kalan parayı paravan şirkete yatırması.
*İŞBİRLİĞİ YAPARAK KUMARDA KASITLI OLARAK KAYBETMEK
Bu yöntemde, yasa dışı para kumar hesaplarına yatırılarak kumar oynanır. Ancak, bu oyunda oyuncular arasında işbirliği vardır. Suç ortaklarından biri kasıtlı olarak kaybederken diğeri kazanır. Böylece aklama faaliyeti gerçekleşmiş olur.
*BİLDİRİM YAPILMAMASININ TALEP EDİLMESİ
Bu yöntemde, aklayıcılar yasa dışı yüksek miktarlı nakit para ile casino çekleri alarak bu işlem için herhangi bir bildirim yapılmamasını talep ederler. (Bildirim yükümlülüğü olmayan ülkelerde). Böylece casino çekleri haline gelen söz konusu yasa dışı para casino çekleri ile istenildiği zaman çekilebilir veya transfer edilebilir (Baselgovernance, 2025).
CASİNO VE KUMARHANELER ARACILIĞIYLA KARA PARA AKLAMA İLE MÜCADELE YÖNTEMLERİ
A-Kara para aklama ile mücadeleye ilişkin düzenlemelerin sıkı bir şekilde uygulanması ve şüpheli iş ve işlemlerin takiplerinin düzenli olarak yapılması
B-Casino ve kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama ile mücadeleye yönelik risk temelli bir yaklaşım benimsenmesi ve risk bazlı denetim uygulanması
C-Kara para aklama ile mücadele eden personelin casino ve kumarhaneler aracılığıyla kara para aklama yöntemlerine ilişkin eğitilmesi
D- Casino ve kumarhanelerin yasal bir zeminde değerlendirildiği ülkelerde kara para aklama ile mücadeleye ilişkin iç kontrollerin oluşturulması (KYCHUB, 2025).
Hukuk ve Bilişim Dergisi’nin Son Sayı’sını okumak için tıklayınız.
Yeni Nesil Uygulamalı bilişim hukuku eğitim platformu Edux Academy’e bağlantıdan kaydolun.
Kaynakça
Baselgovernance, “Money laundering through the gambling industry” 25 Nisan 2025 tarihinde https://learn.baselgovernance.org/course/view.php?id=150#tab2 adresinden erişildi.
KYCHUB, “Money Laundering at Casinos” 25 Nisan 2025 tarihinde https://www.kychub.com/blog/money-laundering-at-casinos/ adresinden erişildi.
MASAK, “Aklama Yöntemleri” 25 Nisan 2025 tarihinde https://masak.hmb.gov.tr/aklama-yontemleri adresinden erişildi.
